Kruisposten

Soms zijn er transacties die het overzicht verstoren over je af- en bijschrijvingen. Hierbij kun je bijvoorbeeld denken aan een opname van spaargeld of een overboeking tussen twee rekeningen van jezelf. Deze verstoring van het overzicht wordt alleen maar erger als je bijvoorbeeld tijdelijk geld uitleent in maand X en het geld weer terugkrijgt in maand Y. Daardoor lijkt maand X een hele dure maand en heb je in maand Y opeens heel veel inkomsten.

Om dit effect tegen te gaan, bestaan er kruisposten. Dit zijn transacties die je als het ware tegen elkaar wegstreept. In AFAS Personal kun je dit oplossen door specifieke transacties uit te schakelen, of een transactie-categorie uit te schakelen. Als je dit doet, komen de transacties nog steeds voor in je transactie-overzicht, maar worden ze niet meegenomen in de grafieken. Op deze pagina leggen we uit hoe je dit doet in AFAS Personal, er zijn namelijk verschillende opties.

1. Transacties tussen bekende rekeningen automatisch uitschakelen bij het importeren.

Bij het importeren van je transactiebestand krijg je bij stap 3 de optie om transacties tussen bekende rekeningen automatisch uit te schakelen. Dit werkt als volgt: Je hebt bijvoorbeeld een eigen rekening en een en/of rekening samen met je partner. Maandelijks maak je een bepaald bedrag over van je privé-rekening naar je gezamenlijke rekening. Als je beide rekeningen in AFAS Personal beheert dan wordt deze overboeking normaal als bijschrijving op je gezamenlijke en een afschrijving op je privé-rekening gezien, terwijl het eigenlijk alleen een verplaatsing van geld is. Daarom kun je al bij het importeren aangeven dat je de transacties tussen bekende rekening wilt uitschakelen.

Voorbeeld van een overboeking zonder het selecteren van uitschakelen bij het importeren:

Voorbeeld van een overboeking met het selecteren van uitschakelen bij het importeren:

^ ga terug naar boven

2. Transacties uitschakelen.

Stel, je hebt een grote som geld uitgeleend aan iemand. Deze lening krijg je terug in kleinere bedragen, verspreid over een aantal maanden terug. Het zou vervelend zijn als je deze lening in een maand als een grote uitgavenpost ziet, en dat je in de maanden daarna kleine inkomstenposten hebt van de terugbetaling. Wat je bij dit soort transacties kunt doen is ze één-voor-één uitschakelen, zodat je overzicht niet verstoord wordt. Hiervoor kies je voor het wijzigen van een transactie, waarna jij bij opties kunt kiezen voor het uitschakelen van een transactie.

^ ga terug naar boven

3. Transactie-categorie uitschakelen.

Binnen AFAS Personal is het ook mogelijk om alle transacties in een categorie uit te schakelen door de categorie (hoofd- of subcategorie) in één keer uit te schakelen. Wanneer je bijvoorbeeld al je interne overboekingen in de categorie ‘overboekingen’ hebt staan en bij het importeren niet hebt geselecteerd om de transacties naar je eigen rekeningen uit te schakelen dan kun je deze categorie uitschakelen. Dit gaat als volgt. In het transactie-overzicht staat links de lijst met categorieën. Hier kies je onderaan voor ‘beheer je categorieën‘. Hier kun je allerlei bewerkingen uitvoeren met je categorieën, waaronder een hoofdcategorie uitschakelen of een subcategorie uitschakelen.

^ ga terug naar boven

4. Interne overschrijvingen weergeven

Vanaf de transactiepagina is het ook mogelijk om alle interne overschrijvingen weer te geven. Dit kun je doen door aan de rechterkant bij ‘alle weergeven’ ‘interne overschrijvingen’ te selecteren. Daarna worden de transacties tussen je rekeningen weergegeven en is het mogelijk hier acties mee uit te voeren.

^ ga terug naar boven

Een deel van een transactie tegen een andere transactie wegstrepen

Het komt vaak voor dat je een bedrag voorschiet voor een ander, of dat je een gedeeltelijke terugbetaling krijgt op een bedrag dat je eerder hebt uitgegeven. Stel je schiet € 100,- voor, voor in totaal 5 vrienden (inclusief jezelf). Dat betekent dat je €80,- (4x€20,-) terugkrijgt, en zelf €20,- betaalt. Ook dit is op te lossen met kruisposten. Allereerst splits je hiervoor de eerste uitgave in het bedrag wat je netto moet betalen (€20,-) en een bedrag dat je terugkrijgt (€80,-). Het bedrag dat je terugkrijgt plaats je vervolgens in een uitgeschakelde categorie. Wanneer je nu nu ook de terugbetaling(en) uitschakelt, blijft in de overzichten alleen het netto uitgegeven bedrag (€20,-) over.

^ ga terug naar boven